释疑

1。地下钱庄为何屡禁不止？

公安部经侦局反洗钱部门负责人束剑平介绍，犯罪资金不能通过正常的途径划转，所以必然要寻求地下钱庄。再有，汇兑型地下钱庄的存在源于一些人的外汇需求和跨境转移资金的需求，这些需求在当前政策下不能满足，所以也要寻求地下钱庄。

束剑平说，地下钱庄的存在有着复杂的原因，不仅国内存在地下钱庄，在美国、加拿大等其他国家也存在地下金融体系，这些年公安部也在和国外执法部门合作，联合打击地下金融体系。

束剑平表示，对于地下钱庄的打击，公安机关面临的一个困难是对地下钱庄嫌疑人的处罚力度不够，很多嫌疑人在被打击后重操旧业。在这方面，公安机关正在和相关部门研究解决，相信在打击处罚力度上面会有更加完善的制度。

2。地下钱庄如何开展业务？

据了解，破获的案例显示，地下钱庄是指不法分子以非法获利为目的，未经国家主管部门批准，擅自从事跨境汇款、外汇买卖、资金支付结算等违法犯罪活动的组织，往往具备较为齐全的金融功能。

据办案民警介绍，汇兑性地下钱庄的业务模式主要包括，通过境内人民币、境外外币平行交割的“对敲”方式，实现非法资金转移；通过大量注册空壳公司、伪造单证、虚构跨境投资或者国际贸易，从银行渠道大量转移资金；再有就是大量非法套取现钞。

据介绍，境内外利差和汇差以及高额的手续费是地下钱庄的利益所在。

至于汇兑型地下钱庄的外汇来源一般有三个方面，一是通过中介代注册香港公司与国内的企业做虚假贸易从银行骗取外汇；二是和其他地下钱庄沟通，双方兑换需要的外币或是人民币；再就是地下钱庄联系不同需求的客户，把需要外币或需要人民币的客户需求做对调。

3。地下钱庄的客户来源是？

该案的地下钱庄首犯为陈某中，陈某君是汕头市潮南区陈店镇的地下钱庄的负责人。据陈某君称，陈某中是她姨夫，为了逃避打击，她所负责的作案地点专门负责转账，每天买卖外汇额度不等，平均在100万美元左右，兑换1万元的外汇挣取500元的利润。

陈某君称，公司的客户来源大多是老板陈某中做对外贸易的朋友，老客户也经常介绍新客户加入。老板会通过电话或是短信的形式通知她汇款，她和客户之间用QQ或是微信联系。