办案民警介绍，多数地下钱庄凭借良好的口碑在贸易圈子中争取到客户，老客户会介绍新客户，双方形成信任关系后会长期合作，“他们不会和陌生人做生意，一定是和圈子内的人”。

4。地下钱庄都有哪些危害？

束剑平介绍，地下钱庄中最主要的类型是跨境汇兑型地下钱庄，这类钱庄也是危害最大的，原因是该类地下钱庄的资金流动非常大，一个案件可能就涉及几百亿甚至上千亿的资金。地下钱庄把境内外资金进行“对敲”，实际上完全规避了国家的外汇监管。这其中有违法资金的流动，也有很多灰色资金的流动，这些资金的流动并没有被纳入国家的监管体系，很容易造成外汇等政策制定的偏差。

“也就是说，虽然有很多人不接触地下钱庄，但是地下钱庄造成的影响关系到每一个人的生活”。束剑平解释说，尤其是“热钱”在流入国内的时候，对国家的楼市、股市造成冲击，也会造成人民币汇率的波动。

束剑平介绍，通过地下钱庄转移资金，不仅面临着资金的损失，可能还面临着法律风险。资金风险上，可能面临着被诈骗；法律风险上，当事人不但可能面临着被行政处罚，还会面临刑事处罚。

京华时报记者张思佳