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首批10家“账户管理功能优化试点”券商名单出炉!

12月3日,证监会公布首批10家账户管理功能优化试点券商名单,包括中信证券、国泰君安证券、银河证券、中金财富、国信证券、安信证券、招商证券、中信建投、申万宏源、华泰证券。

星期五 2021.12.03
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首批10家“账户管理功能优化试点”券商名单出炉!

财联社       2021-12-03 19 : 52
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原标题:首批10家“账户管理功能优化试点”券商名单出炉!遵照六大要求,国君、中信、招商、安信等率先回应

财联社(深圳,记者吴昊、黄靖斯)讯,12月3日,证监会公布首批10家账户管理功能优化试点券商名单,包括中信证券、国泰君安证券、银河证券、中金财富、国信证券、安信证券、招商证券、中信建投、申万宏源、华泰证券。

证监会在《同意开展证券公司账户管理功能优化试点》中表示,此次试点工作以“分批试点、逐步放开”的思路,支持部分综合实力较强、合规风控机制完善、信息系统准备充分的公司申请试点;以“坚守客户资金安全底线、优化事中管控方式、提升客户服务效率”的原则,支持证券公司从建立综合客户账户、允许同名划转、分类账户管理等方面开展账户管理功能优化试点。

据了解,目前各家试点券商已纷纷开展相关系统升级改造工作,部分券商已上线相关自助开通功能。试点券商均表示,将严格按照相关监管要求,开展账户管理功能优化试点业务。

4月2日,中国证券业协会发布《关于开展证券公司账户管理功能优化试点评估的通知》,启动了账户管理功能优化试点评估工作。这意味着从通知发布,到试点名单公布,仅用了8个月时间。

10家券商获试点资格

12月3日,证监会发布《同意开展证券公司账户管理功能优化试点》。公告显示,经证券业协会组织专家问询和评审,中信证券、国泰君安、银河证券、中金财富、国信证券、安信证券、招商证券、中信建投、申万宏源、华泰证券等10家证券公司符合试点的基本要求,获证监会评审通过,并同意上述10家证券公司试点。

证监会表示,此次试点工作是按照“分批试点、逐步放开”的思路,支持部分综合实力较强、合规风控机制完善、信息系统准备充分的公司申请试点;按照“坚守客户资金安全底线、优化事中管控方式、提升客户服务效率”的原则,支持证券公司从建立综合客户账户、允许同名划转、分类账户管理等方面开展账户管理功能优化试点。

证监会强调,下一步,将进一步加强监管,督促相关证券公司稳妥开展试点,强化合规风控管理,严守客户资金安全底线,切实保障客户资金安全,严禁以直接或者变相方式挪用、占用客户资金,一经发现,依法严惩。同时,持续跟踪、评估、总结试点效果。

试点券商须遵照六方面要求

据了解,目前获试点资格券商已收到证监会下发的《申请开展账户管理功能优化试点业务的监管意见书》(简称《监管同意书》)。

《监管同意书》对券商开展账户管理功能优化试点业务作出以下六方面要求:

其一,应严守客户资金安全底线,加强同名账户资金划转管理,切实保障客户资金安全;

其二,做好客户准入管理,严格按照“三要素”一致规则进行客户身份识别验证,落实客户实名制及身份识别管理要求;

其三,严格按规定完成综合账户服务的线上线下签约;

其四,加强综合账户管理工作,严格落实账户持续管理机制和客户基本身份资料信息一致性持续管理机制;

其五,加强合规风控管理和投资者教育;

其六,严格按规定做好数据报送工作。

试点券商密切布局相关系统升级工作

作为获得首批试点资格的券商之一,中信证券表示,证券公司账户管理功能优化试点的推出,将为客户提供更为丰富的账户管理功能,并有效提高客户账户的便利性。目前,已为有意愿体验相关服务的客户,提供了方便的自助开通渠道。

中信证券介绍,此次账户管理功能优化将从三方面为客户提供便捷服务:其一,支持客户一键查询名下多账户的资金、证券等资产情况,实现多领域财富归集;其二,支持客户同名账户的资金划转,有效提高资金划转效率;其三,支持客户根据自身需要设置分类管理资金子账户,便捷地参与证券公司推出的财富管理服务。

国泰君安表示,证券公司账户管理功能优化意义深远,是证券行业践行归位尽责理念、落实全面深化资本市场改革的重要举措。公司将通过自主研发及外部协作,对现有业务办理端、账户系统、各业务系统、监管数据报送系统等进行升级改造,打通业务间资金账户壁垒,快速响应行业账户优化需求。同时将依托现有“君弘一户通”账户体系,为客户提供资金内转等创新服务,以提升同名账户间的资金划转效率,便利客户即时的交易需求。

据国泰君安介绍,目前公司资金内转服务所覆盖的资金账户范围,主要包括普通经纪、信用、基金投顾、股票期权四类资金账户。国泰君安表示,未来随着业务的稳定运行,账户覆盖范围有望进一步扩大,服务模式和客户体验也将持续升级。

招商证券账户业务相关负责人表示,将依托公司“一户通统一账户”体系,从建立综合客户账户、支持同名资金划转等方面优化现有账户管理模式,提升客户服务功能。该业务模式将可支持同名资金划转、资产全景展示、账户便捷登录等多项优化功能。

招商证券谈道,这是账户管理业务以客户为中心,积极向数字化转型的又一次努力实践。后续将坚守客户资金安全底线,尽快推进账户管理优化功能的系统正式上线工作。

安信证券表示,将从以下三方面全面开展账户管理功能优化配套工作建设工作:其一,强化合规风控管理,严守客户资金安全底线;第二,加强业务管控,切实落实客户身份识别、反洗钱、账户实名制管理;其三,做好投资者教育、业务宣传等市场培育工作。同时,安信证券将秉承“以客户为中心”的核心理念,提升客户服务水平、提高客户投资便利性、满足客户财富管理多元化需求,助力公司财富管理转型。

中信建投表示,公司已构建了“一账通”的账户体系,逐步打通了同一客户的信息、资产、交易管理,打破了原有客户单账户分离管理的壁垒,该体系是以客户为中心满足客户多元化财富管理需求的一次全面重构,有助于规范客户管理,提升客户服务体验。

中信建投将根据试点要求,按照“坚守客户资金安全底线、优化事中管控方式、提升客户服务效率”的原则,以“一账通”的账户体系为基础,稳步推进并实现普通账户、信用账户、期权账户等同名账户的资金划转,以及分类子账户的管理,进而实现账户、资金、产品、数据、需求的全方位整合与良性循环,对客户呈现兼顾普适性与个性化的财富管理服务,有效提升客户资金管理效率以及财富管理体验。

账户管理功能优化涵盖哪些内容?

此前,中证协曾于4月2日发布《关于开展证券公司账户管理功能优化试点评估的通知》,启动账户管理功能优化试点评估工作。6月下旬,相关券商陆续通过评估,并向证监会提交正式申请。

中证协在通知中表示,账户管理功能优化试点具体包括建立综合客户账户、支持同名划转、分类账户管理等三个方面。

建立综合客户账户方面,即建立基于客户统一身份识别的综合客户账户,将同一客户名下的资金账户、证券账户进行关联管理,支持客户一键查询资金、证券等资产情况。

支持同名账户划转方面,即支持客户通过签约方式开通同名资金账户划转功能,允许同一客户不同资金账户间进行资金归集调整。

在综合账户体系下支持设置分类管理资金子账户,证券公司可提供针对性的交易服务(如试点中的公募基金投顾业务子账户),应明确分类管理资金子账户用途、账户设立框架、资产的划转路径、资产管理要求等。

于行业而言,证券公司账户管理功能优化意义深远,是证券行业践行归位尽责理念、落实全面深化资本市场改革的重要举措。

东兴证券表示,账户管理功能优化主要包括三点:不同券商账户之间的信息归集和统一;签约的经纪、信用、衍生品等各类资金账户的资金划转和信息统一;券商与三方存管银行之间的信息联通。建立综合账户对券商而言较为突出的优点在于优化利用客户资源,拓展业务链条;推进和银行更全方位的合作,夯实合作关系。

华泰证券认为,账户管理功能优化将重塑券商对客户的服务模式,有助于从开户、客户标签、账户服务等维度提升客户体验,助力综合收入增长。

首批申报企业应满足哪些要求?

据4月2日发布《关于开展证券公司账户管理功能优化试点评估的通知》,申请试点的证券公司应满足以下要求,一是近一年证券公司分类评价在A类AA级;二是最近一年未因重大违法违规受到证监会行政处罚或者被采取重大监管措施;三是最近12个月各项风控指标持续符合监管规定;四是具备健全的业务流程和操作规范;五是最近一年未发生重大信息安全事件、信息技术投入排名位于行业前20。

中国证券业协会要求,符合评估条件并满足评估标准的证券公司可于2021年4月12日起通过“中国证券业协会会员信息系统”的“创新业务试点评估”页面提交评估申请材料,申请材料包括:申请书、合规意见书、风险管理意见书、账户管理功能优化试点方案、相关制度与服务协议、自评表等六项。

账户管理功能优化试点工作方案获得评估通过的证券公司,可向证监会提出证券公司账户管理功能优化试点申请。

可申报的A类AA级券商有哪些?证监会官网挂出的2020年证券公司分类结果显示,15家AA级券商分别是安信证券、光大证券、国金证券、国泰君安、国信证券、海通证券、华泰证券、平安证券、申万宏源、银河证券、招商证券、中金公司、中泰证券、中信建投、中信证券。

责任编辑:CF008
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