原标题：反洗钱需强化“投资移民”资金监管
贪腐人员将赃款转移到境外，大多通过地下钱庄，利用离岸公司账户、非居民账户等方式进行。有效预防和打击非法转移资产活动，要加强对金融机构的反洗钱监管力度，严格依法依规惩处不遵守反洗钱规程的行为及责任人。
2015年破获地下钱庄案件83起，是2014年破案数的7倍；
捣毁窝点79个，抓获犯罪嫌疑人231名，是2014年的4倍；
冻结可疑交易账户3491个，冻结金额6.65亿元，查扣金额是2014年的2.5倍；
已破案件涉案金额高达2072亿元。
这组数字是广东省公安厅近日发布的。
在这一串数字背后，更让人瞠目的是那些使用地下钱庄的人——贪腐人员，尤其是外逃贪官。在广东省佛山市等地公安共破获的4起地下钱庄案中，地下钱庄“服务”的对象，就有中央纪委“红色通缉令”上的外逃人员。
而就在此前，中国国家预防腐败局副局长、中央纪委国际合作局局长刘建超曾公开表示，许多外逃人员出逃时带走大量非法所得资金，并利用这些资金为自己的不法行为辩护，这破坏了法律和公正，中国需要寻找途径制止这类现象。
随着地下钱庄案件的曝光，“狐狸”和那些被“偷”出境外的国家财产成为2016年开年的关键词。
贪官成地下钱庄“大客户”
通过对近年来外逃贪官的案例进行分析，基本可以总结出这样一条外逃路径：转移资产——家属先行——准备护照——猛捞一笔——辞职或不辞而别——藏匿寓所——获得身份，俗称“外逃七步法”。
第一步至关重要，最能体现贪官处心积虑、精心准备之策。
央行反洗钱监测分析中心的一份课题报告详细披露，中国腐败分子通常利用现金走私、经常项目下的交易、对外投资以及信用卡工具、借道离岸金融中心、海外直接收受、借道境外特定关系人等8种途径向境外转移资产。
在这8种途径中，现金走私是外逃者曾经认为的相对比较安全的方式——尽管有更快捷的代理机构转移现金方式，但考虑到安全因素，许多贪官甚至采用蚂蚁搬家式的“水客”携带现金方式，这种方式虽然笨拙，转移大量资金比较慢，但不易暴露。
