在此基础上，我们进一步探索监测证券公司风险，主要监测资本风险、市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险等五类风险，以便实现风险的早识别、早预警、早发现、早处置，现在已经与监管部门形成联动，建立了运行比较顺畅的风险预判和防范、提前介入、立即纠正等机制，可以说，以后端处置为核心的证券投资者保护基金制度正在由事后破产处置向事前风险监测、事中风险化解转移。

重视投资者诉求

《证券日报》记者：投保基金公司一直以来非常重视投资者诉求，从建设投资者热线到建设投资者样本库，都是在倾听、处理投资者意见和问题，请介绍一下这方面的进展。

投保基金公司负责人：投保基金公司在这方面也一直在探索和尝试，主要是畅通投资者诉求渠道，让投资者及时寻求帮助的同时，能够有途径参与到市场建设中去。主要做了两方面的工作：一个是建设投资者呼叫热线，倾听投资者声音，为投资者解决问题；另一个是建立投资者样本库，通过调查的方式主动了解投资者的意见。

2013年在原来的投资者呼叫热线基础上建设了“12386热线”，接收并处理投诉、建议及咨询类问题。截至2017年9月1日，热线共处理投资者诉求近28万件，其中投诉事项的和解率约为83%，累计帮助投资者挽回经济损失2865万元，投资者主动向热线提出感谢达483次。在此过程中，我们实现了热线的全国直拨，方便了全国各地的投资者拨打热线，同时为了更快速地帮助投资者解决问题，我们在试点投资者诉求的直接转办机制，减少诉求流转环节。我们还及时梳理投资者的建议上报给监管部门为监管部门有针对性地开展投资者保护工作提供了参考。比如针对投资者反映较强烈的上市公司停复牌乱象问题，监管部门专门修改完善了相关制度；投资者建议 “取消新股申购预先交款制度”，也在证监会重新启动新股发行时被及时采纳。“12386热线”上线四年来，投资者的整体满意度逐步提高，据抽样调查结果显示，2015年至2016年的满意度指数分别为70.88、72.87。

在投资者调查方面，投保基金公司建立了覆盖个人投资者、一般机构投资者、专业投资者及不同专业群体的全国性固定样本库，样本总量超过6500人次，通过调查来主动征集投资者意见。调查内容涉及资本市场政策法规实施效果、市场舆论焦点等投资者关注问题，及时准确地反映投资者的意见建议，调查结果在推动政策制定与完善方面发挥了积极作用。我们每月发布的“中国证券市场投资者信心指数”就是通过调查得来的，是投资者与我们共同形成的一个非常好的产品，已逐步成为社会各方面了解投资者信心的重要窗口。