在利用比特币进行的各项非法活动中，比特币洗钱尤为受到监管层关注。

“对监管层而言，比特币最大的问题是，它有可能被利用来洗钱或者从事不正当交易等。”全国人大财经委副主任委员吴晓灵认为。

“用比特币洗钱可以绕过管制将资金转移，尤其是在中国目前还存在资本管制的情况下，针对这种行为应尽快出台监管措施。”上述接近监管人士表示。

今年初，人民银行对比特币交易平台开展现场检查发现，北京的部分平台未经批准擅自开展融资业务、未充分履行反洗钱义务。

目前，已有若干起比特币洗钱犯罪行为被有关部门查处判决。一个例子是黑龙江省高级人民法院〔2016〕黑民终第274号民事判决书显示，2014年7月，犯罪分子曾将电信诈骗获得的200万元充值到在OKCoin交易平台币行注册的账号，分批多次购买共计553个比特币，同时进行提币操作，将比特币转到比特币钱包，最后在澳门地下钱庄将比特币卖出，完成洗钱活动。

判决书指出，在发现该账户交易存在异常(短时间内大量购买并提取比特币)的情况下，平台没有及时尽到审查、监管义务，放任犯罪嫌疑人在短短一个多小时内购买价值200万元的比特币，并同时将比特币提出交易平台。

“由于乐酷达公司(OKCoin币行平台方)的不作为行为，被犯罪嫌疑人利用，顺利完成洗钱犯罪，客观上造成受害人巨额财产被犯罪嫌疑人转移挥霍、无法追回的后果，乐酷达公司对受害人的损失应当承担主要赔偿责任。”判决书认为。

交易平台是监管合适“抓手”

对于去中心化的比特币，监管者正寻求合适“抓手”。

目前，比特币围绕生成、存储、交易和应用形成了完整生态链。其中，交易环节的社会影响最广泛。根据国家互联网金融安全技术专家委员会2017年6月初的统计，国内三大交易平台交易量占全国交易量的80%以上。其他小型交易平台大约有数十家。保守估计，交易者数量超过一千万人。

专家表示，在交易环节，比特币有典型的涉众性。围绕平台机构产生的风险当前最为集中，这包括洗钱、价格巨幅波动、市场操纵、信息泄露、交易平台跑路和黑客攻击等。因此，在这条产业链中，交易平台是监管的最佳“抓手”。

中国政法大学互联网金融法律研究院院长李爱君认为，二级市场交易在没有监管的情况下必然存在操纵市场、内幕交易与欺诈，从而掠夺无辜百姓的财产。比特币交易没有涨跌停、没有交易时间限制，虚拟货币价格在短时间内容易出现剧烈波动。

有比特币投资者向记者表示，在比特币的交流群里发现，每隔一段时间，其所在平台官方客服就会在群中发布相关广告——推广做空或者做多。这无疑会加剧比特币的暴涨暴跌，也更容易受庄家控制。

“需要注意的是，取缔比特币交易平台，并非是取缔比特币。取缔平台是取消比特币与法币大量兑换的通道。”上述接近监管人士表示。

早在2013年，人民银行等五部委联合发布《关于防范比特币风险的通知》，通知规定了比特币的性质，并明确不得使用比特币为服务定价等规定。比特币具有没有集中发行方、总量有限、使用不受地域限制和匿名性等四个主要特点。虽然比特币被称为“货币”，但由于其不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币。从性质上看，比特币应当是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。