该团伙的犯罪手段令人乍舌。他们给受害人打电话,冒充储蓄银行工作人员告诉他们“通过再次审查后,同意贷款”,接着就向被害人索要贷款手续费和保证保险金等。该犯罪组织伪造了在被害者手机上显示为以“1588”开头的号码,而该号码正是储蓄银行等机构使用的电话号码。诈骗集团还向怀疑是否是银行职员的被害人通过传真提供伪造的授信金融协会的注册银行职员的身份证,该信息甚至可在网上查询。
朴某的诈骗组织下设非法账目组、提取现金组、招募人员组、教育组等诸多机构,进行犯罪活动时必须使用假名。在这一过程中,朴某还将自己在担任警察时期结识的3名嫌疑人拉进了犯罪组织。该团伙犯罪成员可谓五花八门,除了黑社会组织成员外,还有广告模特、前任职业棒球选手、艺人经纪人等。
随着诈骗规模越来越大,该团伙的成员也增加到100余人,在中国活动的成员公然称朴某为“大哥”。随着中国警方对境外电话诈骗开始严打,朴某从2012年5月开始前往越南设立办公室,今年9月再将犯罪据点移往菲律宾。从2013年开始一直躲避在海外的朴某,开始让其亲弟弟负责资金管理,即将受害人汇往指定韩国帐户的钱取出来。
制定根本性对策防止诈骗
韩国《亚细亚经济》的社论认为,100余人的诈骗团伙活动3年才被查处,这表明韩国应对金融诈骗犯罪存在诸多问题。从目前情况看,朴某团伙的类似电话诈骗占到全韩总数的70%左右,因此检方必须要继续深挖,看到底是此前的搜查存在问题,还是存在其他黑幕。最近5年韩国共发生了12万件电子金融诈骗,受害金额高达4027亿韩元。韩国普通民众除了要小心电话诈骗外,各种假冒网站金融诈骗、短信诈骗等手段也层出不穷,为此韩国执法部门必须继续进行严打。
韩国《国民日报》的社论认为,骗取普通百姓数百亿血汗钱的诈骗团伙的头目居然是离职警察,这不仅令人震惊,也从一个侧面说明,虽然政府和金融机构在持续进行各种防诈骗宣传,但受害规模仍不断扩大,这都是因为有组织诈骗的手段已达近乎“完美”程度。今年1月至7月,韩国遭受各种金融诈骗的受害者平均每天16人,人均受骗金额1200万韩元。随着诈骗手段进化得越来越快,仅凭老百姓个人防不胜防,因此需要政府和金融机构拿出更为积极和准确的对策。
