针对工行马德里分行被调查一事，工商银行总行17日晚间回应21世纪经济报道记者称，我行密切关注此事件的调查进展，工银欧洲的负责人和律师已赶往马德里分行。严格执行反洗钱规定，严格坚持依法合规经营，是我们一直坚持的基本经营管理原则。马德里分行正在积极配合调查。

18日，外交部新闻发言人洪磊表示，西班牙已成为中国企业和金融机构的重要投资目的地之一。对于工行马德里分行被搜查一事，希望西方切实依法、公正处理。

中国人民银行去年11月发布的《中国反洗钱报告》显示，中国金融监管部门2014年深入开展反洗钱监管工作。包括督促大型商业银行加强海外分支机构反洗钱工作;根据外国监管当局对大型银行海外分支机构现场检查发现的问题，约谈银行相关业务负责人等。

据西班牙当地中文媒体报道，2015年以来，西班牙警方打击洗钱犯罪的行动不断，规模较大的就包括“鹈鹕行动”、“蛇行动”等。去年7月更曝出了警方打掉一个5年内洗钱数额高达2.5亿欧元的大案。

“过去其他中资银行也发生过风险事件，但不是洗钱。”一位不愿透露姓名的国有大行首席经济学家对21世纪经济报道记者表示，“此事对中国银行业的国际化不会有太大影响，其他国家的商业银行都出现过类似的事件。”

《2014年度中国银行业社会责任报告》显示，截至2014年末，总计20家中资银行业金融机构开设了1200多家海外分支机构，覆盖了全球53个国家和地区，总资产达1.5万亿美元。中资银行中，工商银行和中国银行国际化程度水平较高。

去年5月，工商银行董事长姜建清撰文谈到中国银行业“走出去”的挑战时称，因全球各国经济走势分化和地缘政治风险频发，银行业“走出去”经营的经济和政治风险加剧。二是在全球经济加速深度融合的情况下，银行业“走出去”经营面临更大的风险管理压力。

三是全球监管日趋严格制约银行业“走出去”发展。姜建清举例称，大部分中国银行业的海外机构获取本地资金能力较弱，短借长贷，资产负债期限错配程度较高，流动性覆盖率与所在国家或地区的监管要求存在较大差距。