“新掌门”入主一月内，银监会即以七道令箭震慑了中国银行业。随后铺天盖地的罚单以封印之态火烧一片，从“宇宙行”到农合社，无一幸免。
据《国际金融报》记者统计，截至5月12日，就银监会官网通告来看，银监会及下属机构今年对银行系统开具540余张罚单，信贷业务主导案由达240余项，占据半壁江山。
4个多月超去年总量
据记者统计，银监会及下属机构今年对银行系统开具540余张罚单，超过去年总量。处法人罚没金额达1.46亿元；处个人罚金达317万元，处警告114人次，处行业禁入1年1人，2年、3年、5年各2人，终身禁入3人；处取消银行业高管任职资格1年2人，2年5人，3年1人，5年3人，终身1人；处1人取消银行业董事任职资格2年。
其中，对国有大行、全国性股份制银行、城商行、农商行、农合行及村镇银行作出440余张行政处罚（每人次、每法人次各计一张，下同），1月136次，2月117次，3月117次，4月66次，5月3次。局限于发布时效，大批被捂仓的罚单正在路上。
所有罚单中，银监会披露12张（均在3月29日一日），各地银监局披露38张，剩下均出自各地银监分局。处罚对象以总行、支行层面居少，以分行层面居多。案由大部分不超过2项，舍此也包括恒丰银行18项和华夏银行24项。280单针对法人，160单针对个人。针对法人的罚单中仅1家“责令限期改正并给予警告”，其余均有罚（没）金，金额多以20万元兜底金额为多（115张），仅15张达百万元及以上，上述的恒丰银行和华夏银行分别贡献800万元和1190万元，与平安银行的1670万元一道站上三甲。
信贷违规占半数
《国际金融报》记者注意到，以上500余张罚单中，案由多以“双拼式”现身，其中又以“信贷+票据”组合为最。的确，作为表内和表外两项重头，其承载的扩表和盈利职能与其他业务自然不可并论，这同样是银行“小九九”的栖身之所，而被银监会问罪的个人中，上至行长下至经办人，绝大部分也都盘踞于此。
在统计的540余项表单中，信贷业务主导案由达240余项，占据半壁江山，而牵入信贷业务或者由授信人员参与的不计其数。
在分析人士看来，名目虽然五花八门，违规意图不外乎两点：为了赚钱财迷心窍，为了填坑狗急跳墙。前者以违规授信为代表，比如贷款人资格审查敷衍（甚至向黑名单授信），贷款用途把关不牢（甚至虚构用途），授信过于集中，抵押物高估，追贷；另兼贷后监控失察，比如定向贷款资金绕开受托支付最后无果而终，个贷企用，消费贷款流入股市或者申购基金等。
