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因超范围开展外汇业务等4项违规 腾讯旗下财付通遭外管局罚没278万

财付通违法事实包括:未按规定报送相关材料;超过登记范围开展外汇业务;未按规定办理售汇业务;未按规定采集必要信息等。

星期一 2021.11.29
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因超范围开展外汇业务等4项违规 腾讯旗下财付通遭外管局罚没278万

蓝鲸财经       2021-11-29 15 : 38
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原标题:因超范围开展外汇业务等4项违规,腾讯旗下财付通遭外管局罚没278万,近年已遭罚款逾1400万

日前,国家外汇管理局深圳市分局发布一批行政处罚决定。其中,腾讯旗下第三方支付公司财付通支付科技有限公司(下称“财付通”)因违反支付机构外汇业务管理办法相关规定,被国家外汇管理局深圳市分局处以罚款278万元。此外,中信证券、深圳农商行、农业银行深圳福田支行等也在近期被出具外汇业务违规罚单。

具体来看,财付通的违法事实有四项。包括:未按规定报送相关材料;超过登记范围开展外汇业务;未按规定办理售汇业务;未按规定采集必要信息等。对此,国家外汇管理局深圳市分局责令财付通改正并给予警告,没收违法所得0.2万元,处以罚款278万元。

据天眼查信息显示,财付通成立于2006年8月25日,注册资本为10亿元,法定代表人为林海峰,系腾讯公司副总裁、腾讯金融科技负责人。2020年11月之前,马化腾为财付通法人,腾讯方面对该次工商变更回应称,是基于公司管理结构优化需要做出的正常调整。

财付通的最大股东为深圳市腾讯计算机系统有限公司(下称“腾讯”),持有财付通95%的股份,马化腾通过腾讯间接持有财付通约54.29%股份。其经营项目包括:电子商务、电子支付、支付结算和清算系统的技术开发;计算机技术服务等。

2005年4月财付通平台正式上线,2011年5月获得央行首批第三方支付牌照,2012年4月获得基金支付牌照,2013年8月联合微信发布微信支付。目前财付通支付业务类型包括网络支付、银行卡收单及跨境支付,客户类型包括个人客户及商户。

财付通主要为微信支付、QQ钱包提供安全的底层技术支持,帮助线上交易双方完成支付和收款,结合不同行业特性提供快捷支付、余额支付、分期支付、委托代扣等多种支付产品。同时,平台还提供资金结算解决方案、理财等服务。

财付通此前多次因违规遭到行政处罚。早在2018年,财付通因未经备案程序为非居民办理跨境外汇支付业务,未按规定报送异常风险报告等资料,遭外管局处以罚款60万元。

2019年9月,财付通因违反支付结算管理和金融消费权益保护相关制度,被央行深圳市中心支行警告并处罚款149万元。2020年3月,财付通因未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定报送可疑交易报告,被罚款40万元。相关负责人周治明被罚款2万元。

2020年12月,财付通因8项违法违规行为,遭到央行深圳中心支行警告,318.37万元的违法所得遭没收,并被处以罚款558.2万元,合计罚没金额为876.57万元,是财付通收到的最大额度罚单。

除财付通外,中信证券、农业银行、深圳农商行等机构也在近期被出具了外汇业务处罚决定书。其中,中信证券因存在QDII超额度汇出;国际收支统计漏申报;B股客户非同名账户取款;H股募集资金境外专用账户超范围使用等情况,违反了相关规定。被外管局警告并责令改正,没收违法所得81万元并处以罚款101万元;对责任人韩某警告并罚款8万元。

深圳农商行因违规办理一般贸易项下付汇业务;违规办理个人超限额提钞;违规办理个人收付汇及结汇业务等,被没收违法所得1.43万元,处以罚款104万元。

农业银行深圳福田支行因在办理经常项目资金收付未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查等,被没收违法所得9.89万元并处以罚款55万元,责任人区某遭到警告并罚款12万元。

责任编辑:CF013
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