(四)关于“监管意识淡漠，内部腐败风险巨大”方面的整改情况

1.针对“银行信贷业务管控不力”等问题。首先，不断优化信贷制度和贷款发放流程。严格落实“贷款三查”，进一步加强贷前调查、贷中审查和贷后检查，强化前中后台岗位制约，出台了《零售信贷业务作业监督与授信管理规范》、《进一步加强贷后管理工作指导意见》等13项制度文件，严格按照制度和流程进行审查审批。其次，强化信贷风险审批权限控制。调整优化信贷审批权限，完成公司信贷系统二期工程项目建设，实现了审批权限刚性控制。第三，加强信贷检查力度。下发《关于进一步开展“顶冒名”贷款专项整治活动的通知》，开展零售信贷“顶冒名”贷款排查及整治活动、彻底摸清“顶冒名”贷款情况，及时消除客户的虚假不良征信记录。第四，加大对违规放贷的责任追究力度。下发《中国邮政储蓄银行分支机构不良信贷资产管理责任认定实施办法》，并针对检查发现的某一级分行涉农贷款违规放贷等问题，重点做好对各级分支行领导人员的责任认定和责任追究，对省分行、地市分行和县支行的班子成员等70余人进行严肃问责。同时，对个别分支行非法融资案件认真核查处理，对涉案的责任人完成责任认定并进行了严肃问责。

2.关于“速递物流业务管控不力”问题。首先，着力推进资费管理体系改革。重构总部、省、地市三级资费管理模式，建立部门分工明确、齐抓共管的资费管理体系。目前按新体系建设要求，资费管理、资费核算、资费视察专兼职岗位823人已到位。其次，加强监督检查。2015年12月中旬前开展了资费合规情况自查、省际邮件重量互查和重点问题专项检查工作，查处案件3起，经济处罚23起，行政处分1人，下发视察检查报告17份，整改通知22件，专项通报6份。第三，着力加强制度建设。下发《加强邮政速递资费管理的通知》，强化总部对省级资费政策的一级管控和各省对地市的二级管控，资费优惠幅度与客户规模挂钩。下发《全国邮政速递资费稽核检查办法》，加强收寄环节详情单信息稽核和处理中心重量稽核。下发《邮政速递物流违规经营查处办法》，细化了规范经营“五条禁令”和违规处理标准，建立了举报制度。

3.针对“设备采购中的暗箱操作”问题。首先，下发《关于加强采购计划管理有关问题的通知》，要求各单位严格按照集团公司一级集中采购目录和集中采购实施计划，组织集中采购与供应。其次，制定下发了《中国邮政集团公司采购实施办法》《集中采购流程规范》，要求各单位在采购实施计划中明确采购方式，具备公开招标条件的，必须进行公开招标。