第二个方面是风险管理，包括法律合规方面的服务，为客户提供专业的法律意见。

第三个方面主要是做财税和预算的规划，“高净值客户对税务的规划是十分谨慎的，包括遗产税等。”李富军说。

第四个方面则是日常资产的维护，给客户提供专业的分析和报告，比如，客户如果投资了美国的资产，就需要了解美国宏观经济的状况，如果投资了房地产，则需要了解房地产的未来发展。

(私人飞机已成为中国富豪的标配)

第五个方面，则是定制化、个性化的服务，比如，有的客户喜欢买房子，家族办公室就要帮忙联系全球的房产经纪人进行对接，如果客户有买私人飞机、游艇的需求，也可满足，“这些都是非常个性化的需求，可以说，家族办公室对超净值人群的服务实现了全面的覆盖。”李富军表示。

现状：帮富豪“管家”是门大生意 三类机构已入场

根据中金公司在2015年的调研，国内进军家族办公室行业的主要有三类机构，一种是银行提供的私人银行服务，一种是信托公司提供的家族信托服务，还有一种就是第三方财富管理公司的家族办公室服务。

在李富军看来，这三种各有优缺点。

“银行提供的家族办公室业务主要还是理财服务，投资种类以股票和标准债券为主，不够全，而且银行许多业务比如投资和法律咨询，都是外包的，而家族办公室往往是长期合作的关系，外包会带来一些不稳定的因素。信托公司呢，其实更简单，他们的优势是信托业务，但业务也比较单一化。第三方财富管理机构则比较灵活，更接近国外家族办公室的方式，但它也有个缺点，就是自身品牌的树立需要时日，如果自身不能吸纳一大批专业人才的话，很难取得客户的信任。”李富军表示。

与欧美的家族办公室相比，目前国内的家族办公室功能还比较单一，提供的服务仍以家族信托为主，主要是为了解决传承和法律架构的问题。

“中国的富人比较重视将传承资产和经营资产进行剥离，解决遗产的传承问题，对投资重视不够。”李富军分析道，这是因为大部分高净值人群是通过个人打拼获得财富积累的，这些人个性鲜明，对权力的掌控欲很强，不但在经营上，在投资上也要掌控，而且对于资本市场的认识很难达到相应行业水准。”