平安银行被重罚超6700万元 五大违规行为曝光

中金在线 2024-05-18 19:02:37
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5月17日,国家金融监督管理总局发布的信息显示,平安银行因涉及多项违法违规行为,被处以没收违法所得及罚款总计6723.98万元。罚款中,平安银行总行需承担6073.98万元,其分支机构则需缴纳650万元。

此次处罚揭示了平安银行存在的多方面问题:

在公司治理和内部控制方面,平安银行被指存在高管未经适当资格审核即履行职责、某一股东超额提名董事、部分员工奖金延期支付未达标准、重大关联交易审批流程不符合监管要求等问题。

信贷业务上,该行违规行为包括向关联方发放无需抵押的信用贷款、不合规地批准并购贷款、流动资金贷款和个人贷款,以及在发现授信问题后问责力度不足等。

同业业务领域,平安银行被查出接受了第三方金融机构的信用担保、分支机构直接承担了非标准化投资的风险、利用同业投资隐藏资产损失、提前垫付产品赎回资金、部分同业非标投资的风险权重计算不足,以及违规使用贵金属产业基金模式资金进行股权投资等。

理财业务中,问题涵盖了为理财产品提供不当融资、虚构风险缓释措施、未正确评估并报告风险加权资产、将理财资金用于自营活动、理财产品间进行不当交易、信息披露违规、未准确归类“名股实债”投资,以及推出具有误导性的结构性存款产品等。

此外,平安银行还被发现部分非现场监管数据与实际情况不符、银行承兑汇票保证金来源于贷款资金、未对保险购买者进行充分的需求分析和风险评估等情况。

责任编辑:张蕾
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