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区域金融改革提速:既要“先行先试”,也要“有进有退”

第一财经 2019-08-06 09:41:12
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作为我国金融改革的重要内容,区域金融改革试点正加速推进。近年来,普惠金融改革试点、绿色金融改革等一系列金融改革试点正在各地如火如荼展开。

例如,在绿色金融发展领域,浙江、江西、广东、贵州、新疆五省(区)的试验区推动绿色金融创新改革试点,积累了建立绿色金融标准和项目库,成立绿色金融行业自律机制、建设一体化信息管理平台、创新绿色金融产品、发行绿色市政专项债券等经验做法。试验区已成为绿色金融“中国经验”的一张名片。

8月5日,国新办就金融支持区域改革开放创新工作举行吹风会,会上中国人民银行副行长陈雨露、中国人民银行研究局局长王信、宏观审慎管理局局长霍颖励等就金融支持区域改革开放创新工作发展、推进绿色金融发展和试验区建设、大湾区跨境贸易和金融市场互联互通等热点问题一一回应。

关于区域金融改革:注重防范化解金融风险

针对深化区域金融改革试点,监管层近期频频发声部署。近日,央行表示,正在推动区域金融改革探索试点,进一步优化相关机制,建立区域改革项目决策机制,加强对区域金融改革的统筹引导。

陈雨露表示,将继续深入推动区域金融改革各项工作。一是坚持区域金融改革试验服务宏观政策大局,按照宏观政策的要求,统筹运用多种工具,深入探索包括降低企业特别是民营、小微、科创企业融资成本的有效途径,以高质量的普惠金融、绿色金融和科技金融改革推动供给侧结构性改革的深入和国民经济的高质量发展。

二是与时俱进、统筹推进区域金融改革创新试点工作。以金融支持上海国际金融中心建设和长三角区域高质量一体化等重大区域发展战略,以区域金融改革支持乡村振兴战略,以金融业高水平对外开放和金融科技的发展与监管等为重点,深入推进先行先试。

三是更加注重压实地方责任,更加注重对试点地区的好经验、好做法进行总结凝练,将已经形成的可复制的经验加快向更大范围推广。同时,要更加注重防范化解区域金融风险。

四是建立动态调整的区域金融改革工作机制,对于试点期限已经到期并且顺利达到试验目标的试验区要及时的结束试点,对于确有必要继续深入探索的试验区要在第三方科学评估的基础上动态调整试点任务,形成“有进有退”的良性工作机制。

关于绿色金融:推动标准制定和立项

绿色金融近几年发展迅速。从2016年我国绿色债券市场发行量跃居世界首位以来,历年发行量和存量规模都居全球前列。绿色贷款余额连年增长,在全部企业贷款中占比接近10%。为了持续推动绿色金融改革创新,2017年6月国务院批准在五省(区)设立绿色金融区域试点。

陈雨露表示,试验区取得阶段性成功经验主要有三点:一是完善激励约束政策体系来调动绿色金融市场主体的内在动力;二是加强绿色金融产品和服务模式创新来满足不同绿色项目个性化的融资需求;三是加强风险防控工作。

近年来人民银行正在持续牵头构建涵盖六大板块的绿色金融标准体系,按照“需求导向、急用先行”的原则,目前已经完成了一项国家标准、五项行业标准的草案稿,并且进入到立项流程,其他标准也正在按计划推进。

下一步,要持续推动绿色金融标准制定和立项工作,还要结合各地实际,继续在五大试验区推动相关标准精准落地。与此同时,坚持开放理念,积极推动绿色金融标准的国际化。今年我国出台了《绿色产业指导目录》,欧盟也制定了《可持续金融分类方案》并且在向全球征求意见。我们要以此为契机,率先研究推动中欧绿色金融标准趋同。

关于粤港澳大湾区:进一步推动金融互联互通

早前,香港交易所行政总裁李小加表示,港交所希望背靠中国内地市场,借助大湾区发展,在商品通方面发展“伦港通”“现期通”和“期货通”等三项互联互通。从商品突破进入货币和固定收益业务,从而带动货币产品发展。

王信表示,粤港澳大湾区是我们非常重要的经济金融发展的领域,一方面要促进它适合市场内在发展的需要,另一方面要防范风险,所以要按照“远近结合”的策略来推进。

前一段时间的实践,我们采取了很重要的一些措施,同时很好地满足了粤港澳地区居民的需要。一是便利香港居民到内地使用移动支付。二是方便香港居民在异地见证开立内地银行的结算账户,包括二类账户和三类账户;三是建立贸易融资平台,利用区块链技术做试点;四是在深圳前海建立了人民币海外投资基金;五是在广东自贸区允许复制自由贸易账户。

下一步,人民银行将会同相关部门进一步促进大湾区的跨境贸易、投融资便利化和金融市场互联互通,进一步提高金融服务水平。伦港通、现期通和期货通等涉及到不同的金融产品,下一步会审慎评估相关金融产品的功能、适用程度,进一步推动粤港澳大湾区的金融互联互通,便利居民交易和企业的融资等方面的活动,同时更好地防范风险。

关于人民币资本项目可兑换:进一步提升

国务院金融稳定发展委员会近日推出金融开放“11条”,涉及到对于外资准入的限制进一步放开,对外资业务范围进一步扩大,也将进一步推动我国资本项目可兑换水平的提升。目前来看,我国大部分的资本项目都已经得到较高程度的开放,只有少数涉及个人项下的资本项目还没有开放。

而早在2013年上海自贸区开始时,人民银行就在自贸区推出了一些先行先试的措施来推动人民币国际化以及资本项目可兑换。

霍颖励表示,目前,在上海已经试点了全口径的跨境融资宏观审慎管理,还有跨国企业集团双向人民币资金池等方面,都涉及到资本项目可兑换的问题,而且这些试点都已经取得了非常好的效果,目前已经在其他自贸区乃至全国范围内复制和推广。

最近几年,资本项目可兑换又有一个新的比较重大的发展,体现在金融市场开放程度进一步提升。我们有很多和香港的互联互通机制,像债券通、沪深港通等,这些都带来境外投资者持有人民币资产的显著增加,还有大宗商品,比如原油期货也以人民币计价,股票、债券也纳入了国际主流指数,这些都大大提升了我国金融市场开放的力度,提升了资本项目可兑换水平。

截至今年6月末,非居民持有的境内人民币股票和债券已经达到3.7万亿元,和年初相比增长了25%,在去年已经有高速增长的基础上,今年又得到进一步提升,资本项目可兑换水平在金融市场开放过程中有了显著提高。

下一步我们将按照积极稳妥的原则推动金融业以及金融市场开放,进一步提升资本项目可兑换的程度。同时,开放要与宏观大局密切协调,与金融监管能力相匹配,稳妥有序地推动。

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