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“3.15”,我们在行动 --临沂中行识别ATM诈骗案例

2017-03-20 10:09:33   中华网山东频道

一、案情回顾

2017年3月7日16点,湖南省常德桃源人肖某接到07367958015致电,对方自称湖南常德肖警官,称其在北京工商银行卡里200万资金涉嫌洗钱犯罪。听到这一消息后,肖某第一反应就是自己未去过北京,也没有在工商银行开过户,对方让其尽快报警,并热心告之报警电话为01084088114,同时嘱咐其在报警前应先通过114查询北京市公安局电话真伪。经查询,肖某得知01084088114号码为真。

16点40分肖某接到01084088114来电,称已查到肖某涉嫌洗钱犯罪的案件,并且已冻结其银行账户资金200万元,若查清事实可将账户资金退还,但需要本人通过ATM机存现3000元至指定账户证明其财力。

19点37分,肖某通过ATM机进行了2900元现金存款,后客户意识到上当受骗,致电我行客服95566要求紧急止付。

20点57分,客服中心为客户紧急止付,并将协查工单发送账户开户地山东临沂分行XX支行。

3月8日,我行接到95566电话紧急工单,第一时间对涉嫌诈骗账户进行查询:开户行为中国银行临沂分行XX支行,收款人姓名为朱某,收款账号于2016年11月19日开立,客户地址:吉林省白山市泉阳镇。该账户曾于2017年2月20日被安徽省阜阳市公安局刑警支队止付,2017年2月22日解冻;2017年3月7日又涉嫌电信诈骗被借方冻结,通过对此账户的查询分析该账户持有人涉嫌诈骗活动,但因客户以ATM存现方式汇款,汇款到账后已被犯罪嫌疑人转走。

二、我方采取的措施

(一)我行业务人员通过电话联系被骗人肖某,告知其马上向当地公安机关报案,并提示遇到此类诈骗情况时认真分析、理性对待,避免上当受骗。

(二)我行同时对该账户进行查询,并向账户开户银行中行吉林抚松分行发送可疑线索通知,说明该账户已被山东省分行客服紧急止付,建议调高客户风险等级,对该客户采取控制措施。

(三)我行及时向上级行报送该账户可疑交易案例信息,随时关注该账户的交易行为,控制诈骗行为再次发生。

三、风险分析

(一)犯罪嫌疑人要求被骗人通过ATM存现方式汇款,被骗人肖某于19点37分通过ATM现金存款后,犯罪嫌疑人于19点39分将资金迅速转出。以上情况说明,诈骗分子对银行业务较为了解,详细掌握“银行ATM转账资金24小时到账”这一规定,具有较强的反侦查能力。人行261号文实施之后,由于ATM转账到账时间延迟并可撤销交易,ATM存现将成为新的重要诈骗方式,需要加强宣传、防范。

(二)开户业务是防范网络诈骗的第一道关口,防止虚假开户是防范诈骗行为的关键一环,柜员应严格执行客户身份识别制度,确保客户身份真实。在办理业务过程中,要提高防范意识,对异地身份证件开户,且主动要求开通电子网银及手机银行的客户要特别关注。(孙莉萍)

责任编辑:王胜楠

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