——专访中国证券投资者保护基金公司负责人

■本报记者 朱宝琛

十八大以来，中国证券投资者保护基金公司（以下简称“投保基金公司”）不断探索维护投资者合法权益新途径新手段新方法，在通过监测证券公司风险维护投资者资金安全，建设“12386热线”和投资者调查样本库畅通投资者诉求渠道，探索先行赔付、行政和解、调解等方式维护投资者求偿权等方面均取得积极成效。

带着一系列的问题，《证券日报》记者就此专访了投保基金公司负责人。

投资者资金安全

得到切实保障

《证券日报》记者：近年来市场上再未出现证券公司挪用客户保证金的情形，尤其在股市异动期间，投资者资金安全也得到了切实保障，请问投保基金公司都做了哪些工作？

投保基金公司负责人：上一轮证券公司风险集中爆发，主要原因是券商违规挪用客户保证金，花了沉重的社会经济成本进行处置。2012年我参加欧洲存款保险论坛国际研讨会时，全世界主要国家的金融监管部门和投资者保护机构的专家们的共同认识就是，金融危机发生后不管如何处置，对投资者和整个社会福利都已造成了切实的损害，最重要的是建立风险预判和防范、提前介入、立即纠正等机制，以尽可能保护投资者利益和降低处置风险的社会成本。因此，近些年在中国证监会的指导下，我们探索利用风险监测监控的手段，期望能够不只是在风险发生后来进行处置和补偿，而是能够防患于未然，及早发现潜在风险隐患，早做预案，更好地维护投资者利益。

我们通过交易结算资金监控系统，每日比对券商端、登记公司端和银行端数据，出现一分钱的差异都会被发现，发现问题会及时查找原因及时预警，并及时通报给监管部门进行处理。我们监测的范围是比较全的，从交易场所来看，已实现了对沪深交易所、股转系统、柜台（OTC）市场、报价系统、贵金属市场等投资者资金的监控，涵盖的业务和品种包括股票、债券、基金、融资融券、股票期权、港股通等。经过五年多的运行，可以说效果明显。我们发现影响投资者资金安全的问题后会及时预警，并通报给监管部门，通常都能够在当日或次日及时予以解决。某些方面还促进了制度建设。因此到目前为止，未发生一起证券公司挪用客户保证金的情形，达到了维护客户资金安全和保护投资者合法权益的目的，在2015年股市异常波动期间，对稳定投资者资金安全信心也发挥了重要作用。这个客户交易结算资金监控系统既是国内首个全量化、动态化、看穿式的系统，在国际交流中也常常作为国际先进经验被境外投资者保护机构学习借鉴。