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团伙骗领POS机改装后窃用户信息 盗刷取现涉千万

2018-04-16 11:18:48   上观新闻

原标题:上海破千万级特大跨境信用卡诈骗案:骗领大量POS机改装后窃取用户信息境外盗刷取现

摘要:安装侧录装置后,消费者的信用卡信息和密码都会被记录在加装的芯片中,江某定期以维修名义从商家处取回POS机,下载信用卡数据。

当你在超市、服装店等消费场所刷信用卡时,是否意识到自己的银行卡信息正在被不法分子窃取?2017年10月,上海市公安局在公安部的协调指挥下,在江西、云南、浙江、广东、四川、湖南警方的通力配合下,同步实施收网行动,成功侦破横跨六地、涉案金额高达1000余万元的“1•17”特大跨境信用卡诈骗案,抓获江某、章某、朱某、彭某等为首的30余名犯罪团伙成员。该团伙先通过非法改装POS机的方式侧录消费者信用卡信息,然后伪造信用卡在境内外多地进行盗刷取现。

据警方介绍,这一犯罪团伙组织架构精细,经常变换盘踞窝点,盗刷取现大多在美国、加拿大、香港、澳门等国家和地区完成。目前,上海警方已捣毁犯罪窝点20余处,查获作案用手机、电脑80余部,伪造的银行卡200余张,POS机及信用卡信息读写设备50余台。

2016年11月,本市居民于某向黄浦公安分局报案称,其名下某银行借记卡在中国香港被盗刷近20万元人民币。经初查,该案可能涉及团伙跨地区作案。鉴于案情复杂,黄浦分局立即向市局经侦总队通报案情,并成立联合专案组,对全市范围内的同类型案件进行并案侦查。

经过侦查,一个组织结构精细的庞大团伙终于浮出水面,各个团伙分工明确,犯罪链条环环相扣,已形成了相对完整的产业链,让办案民警也咂舌不已。

据警方介绍,该案中从改装POS机到盗刷取现的犯罪全链条共分为6个环节。首先由犯罪嫌疑人江某虚构商户信息向第三方支付公司骗领大量POS机,然后对机器改装置入信息侧录装置。其后,他再将上述改装POS机放置到全国各地的小超市、服装店等使用,在持卡人正常购物刷卡时,非法侧录持卡人的信用卡磁条及密码信息。随后,江某再将掌握的信用卡信息通过朱某、章某等多个团伙伪造信用卡。再利用伪卡,在江西、湖南、四川、云南、广东、浙江等地盗刷取现,同时通过犯罪嫌疑人彭某,勾结境外人员在美国、加拿大、香港、澳门等国家和地区盗刷取现。被盗刷银行卡共计2000余张,涉案金额1000余万元。

这一犯罪团伙从2015年开始从事信用卡盗刷犯罪,各团伙之间相对松散又分工明确。“江某改装POS机的元件是在网上购买的,具备一定的改装技术。安装侧录装置后,消费者的信用卡信息和密码都会被记录在加装的芯片中,江某定期以维修名义从商家处取回POS机,下载信用卡数据。”上海市公安局经侦总队一支队副支队长徐勤告诉记者,这些小商户为图便利,未通过正规渠道申请POS机,给江某提供了可乘之机。另一方面,一些第三方代理机构存在管理漏洞,对申请POS机的商户审核要求松散,导致POS机的申请和使用存在隐患。

公安部门抓捕现场。

据悉,该犯罪团伙改装的POS机主要放置在国内一些内陆省市,被害人涉及全国各地。警方在侦查过程中发现,一些被害人的卡会被嫌疑人反复进行盗刷,“因为一些受害人没有短信提示功能,不知道余额变动的情况,建议用户开通短信通知功能。”徐勤表示,升级的芯片式信用卡被侧录的难度较高,建议市民将磁条卡更换成芯片卡,减少被盗刷的风险。

目前,江某、章某、朱某等11名犯罪嫌疑人因涉嫌信用卡诈骗犯罪已被移送审查起诉,另有23名团伙犯罪嫌疑人被公安机关执行逮捕。

警方提示:广大市民应在正规商家使用银行卡支付,且支付时注意对交易密码的保护,银行卡开通余额变动的短信提醒功能,发现银行卡资金异动,及时向公安机关报警。小微商户应通过正规渠道申请购买POS机,如协助犯罪分子放置可侧录银行卡信息的POS机并使用,同样会受到法律严惩。

团伙成员被押解回沪。

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责任编辑:CN073

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