黄艳芳准备大干一场,潘红伟成了其“得力助手”。据潘红伟交代,起初,他店里的活都管,每月拿2000元的工资;后来,他主动放弃“固定工资”,把更多心思放在刷卡套现上。很快,他就可以“独当一面”了。黄艳芳信佛,隔三差五要去全国各地的名寺古刹进修,店里的事情基本由他打理。除了看店,潘红伟主要负责日常的套现业务,记录并保管套现的流水账。黄艳芳则负责筹钱,同时不定期来店里和潘红伟对对账。

2014年10月17日,公安机关在日常巡查中发现“忆宁中介”公开宣传刷卡套现,遂将潘红伟抓获,当场查扣POS机14台;4天后,黄艳芳到公安机关投案自首。归案后的二人如实供述了犯罪事实。经查,至案发,二人为他人非法套取现金7200万余元,从中共获利50多万元。

是谁在刷卡套现?

家住淮安区的老于是做水泥生意的,平常客户从他那进货都会赊账,所以他手头的周转资金偶尔会有些紧张。一次,他看到黄艳芳门面房上的宣传广告,才知道可以刷信用卡提现。他想起自己身上正好有张农行信用卡,便抱着试试看的心态进去了。当听到每提现1万元只需交100元手续费,老于很高兴,一次就刷了2万元。之后,他又因家里缺现金,到黄艳芳那里刷了5000多元。

相比之下,同样是做生意的老李更加“大手笔”。据他回忆,自己一共有三张信用卡,从2013年开始,前前后后共刷了12次,套取现金12万元。

承办检察官徐成介绍,在已经掌握的26名刷卡人中,大部分都是像老于和老李这样需要资金周转的个体老板,每次套现的金额多在万元左右。

除了生意人,还有就是一些使用信用卡消费的年轻人。“很多是学生,没有什么收入来源。有的年轻人刚工作,基本是‘月光族’,每月工资只有两三千元,但他们的月均消费却达到了五六千元,靠的就是用信用卡提前消费。”徐成说。

徐成介绍,本案套现人相对简单。曾有媒体报道,除了资金周转不灵的生意人、没钱但又不愿意向朋友借钱的人,还有一些专门以卡养卡的消费者及短期投机者。山东济南的一个普通白领,就曾在POS机刷卡,利用免息期“以卡养卡”套现,不但买了新车,还从银行赚取了大量积分。

徐成提醒,无论出于何种目的,刷POS机套现行为都扰乱了金融市场秩序,是法律禁止的行为。他还介绍,推销POS机的人目前尚未归案,但据黄艳芳供述,她走上POS机套现的路,推销POS机的人“功不可没”,从虚构公司、申办POS机到宣传销售套现业务、汇转资金等,公司均有专人专责,分工明确,不难推测这是一个专业化的犯罪团伙。